Plantilla de conciliación bancaria en Excel

Descarga gratis nuestra plantilla de conciliación bancaria en Excel. Pegas la cartola del banco, cargas tu libro, marcas cada movimiento con una lista desplegable y el cuadro de conciliación se arma solo. Cuando la diferencia queda en 0, terminaste.

Descargar la plantilla (.xlsx)

Hecha con fórmulas estándar, sin macros. Probada en LibreOffice.

¿Qué trae la plantilla?

Cuatro hojas, con un ejemplo ficticio ya cargado para que veas cómo queda una conciliación que cuadra:

Las filas con fondo amarillo son el ejemplo: una empresa inventada con movimientos de octubre de 2026. Bórralas antes de usar la plantilla con tus datos.

Columnas de cada hoja

Cartola (desde la fila 7; el saldo inicial va en C3):

• Fecha, Descripción, Cargo, Abono, Saldo: las mismas columnas que entrega Cartolify, en el mismo orden, para que pegues sin reordenar.
• Estado: lista desplegable con Conciliado, Cargo no registrado o Abono no registrado.
• Nota: libre.

Arriba, un control de cuadre te dice «Cuadra» o «Revisar» antes de que empieces: si la cartola no cuadra consigo misma, no tiene sentido conciliarla.

Libro (desde la fila 7; el saldo inicial va en C3):

• Fecha, Descripción, N° documento.
• Debe (ingreso) y Haber (egreso), en columnas separadas.
• Saldo: se calcula solo.
• Estado: lista desplegable con Conciliado, Depósito en tránsito o Cheque girado no cobrado.
• Nota: libre.

Conciliación (no se escribe nada):

Abajo están la diferencia, que tiene que dar 0 (verde si cuadra, rojo si no), y dos contadores de filas sin marcar, para que sepas cuántos movimientos te faltan por revisar.

¿Cómo se usa?

1. Pasa la cartola a Excel. Si la tienes en PDF, súbela a Cartolify: se procesa en tu navegador, sin cuenta. Copia las columnas en la hoja Cartola.
2. Carga tu libro del mismo período en la hoja Libro.
3. Marca el estado de cada fila con la lista desplegable.
4. Revisa la hoja Conciliación. Si la diferencia es 0, listo. Si no, mira los contadores de filas sin marcar.

Usa una copia por cuenta y por mes, y luego registra en tu libro los cargos y abonos que no tenías.

¿Quieres entender la conciliación desde cero o armarla tú con fórmulas? Lo explicamos en conciliación bancaria en Excel, paso a paso. Esta plantilla es la versión lista para usar.

De dónde sacar la cartola

Cada banco la entrega distinto. Revisa nuestras guías de BancoEstado, Banco de Chile, Bci, Santander, Scotiabank y Banco Falabella, o la guía general para descargar la cartola en cada banco de Chile.

Preguntas frecuentes

¿La plantilla es gratis?

Sí. Se descarga sin registro.

¿Sirve para cualquier banco?

Sí. Las columnas de la hoja Cartola son las que entrega Cartolify para cualquier banco que convierta.

¿Cuántos movimientos aguanta?

500 filas por hoja. Si tu cuenta tiene más en un mes, usa una copia por quincena o por cartola.

¿Sirve para una tarjeta de crédito?

No. Está pensada para una cuenta corriente o vista. El estado de cuenta de tarjeta de crédito se revisa distinto: lo explicamos en estados de cuenta de tarjeta de crédito.

Sube tu cartola, sin cuenta, pásala a Excel y pégala en la plantilla. Se procesa en tu navegador.